Jak dzielimy portfel w finvesti ?

Jednym z największych problemów inwestorów nie jest brak danych - tylko chaos.

Masz:

• - akcje w jednym miejscu
• - ETF-y gdzie indziej
• - obligacje osobno
• - gotówkę „gdzieś na koncie”

I trudno odpowiedzieć na proste pytanie: jak naprawdę wygląda mój majątek?

Dlatego w finvesti kluczowym elementem jest podział portfela na kategorie.

Dlaczego kategorie są tak ważne?

Dzięki nim:

• - widzisz strukturę swojego majątku
• - rozumiesz poziom ryzyka
• - możesz kontrolować zgodność ze strategią
• - analizujesz, które części portfela zarabiają, a które nie
• 
  

Kategorie w finvesti:

Kategoria obejmuje:

• - akcje spółek
• - ETF-y akcyjne

👉 czyli wszystko, co daje ekspozycję na rynek akcji

Dla inwestycji powiązanych z surowcami:

• - ropa naftowa
• - kawa
• - srebro
• - pallad
• - i inne

Najczęściej są to ETF-y lub akcje spółek surowcowych.

Wszystkie aktywa związane z rynkiem krypto:

• - Bitcoin
• - Ethereum
• - inne kryptowaluty lub skojarzone etf-y
• 
  

Często niedoceniana część portfela:

• - środki na koncie
• - poduszka bezpieczeństwa
• - fizyczna gotówka / waluty

👉 daje płynność i bezpieczeństwo, część portfela którą masz "na wyciągnięcie ręki"

Osobna kategoria dla:

• - ETF-ów na złoto
• - ekspozycji na złoto finansowe
• 
  

Obejmuje:

• - ETF-y na obligacje
• - obligacje zagraniczne

Dedykowana kategoria dla:

• - obligacji detalicznych Skarbu Państwa

👉 oddzielona od ETF-ów obligacyjnych

Specjalna kategoria dla ETF-ów typu:

• - Mieszane 20/80 (V20A / V20D)
• - Mieszane 40/60 (V40A / V40D)
• - Mieszane 60/40 (V60A / V60D)
• - Mieszane 80/20 (V80A / V80D)

Dlaczego osobno?

👉 bo zawierają jednocześnie akcje i obligacje

W finvesti:

• - każda część jest liczona do odpowiedniej kategorii
• - zachowany jest realny podział portfela
• - łatwiej utrzymać strategię

Kategoria oparta na wycenach, w której możesz dodać:

• - złoto fizyczne (sztabki, monety)
• - dzieła sztuki
• - zegarki
• - biżuteria

👉 wszystko, co ma znaczną wartość i jest częścią majątku

Również oparte na wycenach:

• - mieszkania
• - domy
• - działki

Wartość wprowadzana jest przez użytkownika i:

• ✔ wpływa na wynik portfela
• ✔ jest uwzględniana w strukturze majątku

Jak to działa w praktyce?

Każda kategoria:

✔ ma swoją wartość

✔ ma udział procentowy w portfelu

✔ ma wynik (zysk/strata)

Dzięki temu widzisz:

👉 która część majątku pracuje najlepiej

👉 gdzie masz największą ekspozycję

👉 czy trzymasz się swojej strategii

Podsumowanie

Finvesti to nie tylko lista aktywów.

To narzędzie, które:

✔ porządkuje Twój majątek

✔ daje pełny obraz portfela

✔ pomaga podejmować lepsze decyzje

Bo dopiero gdy widzisz wszystko razem - zaczynasz naprawdę rozumieć swoje finanse.