Nowa funkcja w Finvesti: sprawdź dokładnie jaki udział ma każda inwestycja w Twoim portfelu

Jednym z najczęściej powtarzających się tematów podczas rozmów z użytkownikami jest pytanie:

„Jak duży udział w moim portfelu ma konkretny walor?”

Na pierwszy rzut oka odpowiedź wydaje się prosta. W końcu widać wartość każdej pozycji.

Problem pojawia się wtedy, gdy portfel zaczyna rosnąć.

Kilka ETF-ów, kilka spółek dywidendowych, obligacje, trochę gotówki, może jeszcze kryptowaluty lub złoto. W pewnym momencie trudno ocenić, czy pojedyncza inwestycja nie zaczyna dominować całego portfela.

Dlatego do Finvesti trafiła nowa funkcjonalność pokazująca udział każdego waloru w swojej kategorii aktywów.

Dlaczego udział w portfelu jest tak ważny?

Wielu inwestorów skupia się na stopie zwrotu.

To oczywiście ważne, ale równie istotne jest pytanie:

Ile tak naprawdę waży dana inwestycja w moim majątku?

Przykład:

• ・posiadasz akcje XTB o wartości 1 000 zł,
• ・łączna wartość wszystkich akcji wynosi 5 000 zł.

Oznacza to, że udział XTB w kategorii „Akcje” wynosi 20%.

Jeżeli kurs spółki wzrośnie bardzo mocno, jej udział może zwiększyć się do 30%, 40%, a nawet więcej.

Wtedy portfel zaczyna być coraz mniej zdywersyfikowany, nawet jeśli nie dokupujesz nowych akcji.

Jak działa nowy widok udziału?

W tabeli aktywów pojawiła się nowa kolumna:

Udział

Po kliknięciu w wartość udziału otworzy się szczegółowe okno prezentujące strukturę wybranej kategorii.

Przykładowo:

• ・udział XTB w kategorii Akcje,
• ・udział ETF-u S&P 500 w kategorii ETF-y,
• ・udział konkretnej obligacji w kategorii Obligacje.

Wizualizacja udziału na wykresie

Po lewej stronie nowego okna znajduje się wykres kołowy.

Pokazuje on udział wszystkich walorów należących do danej kategorii.

Wybrany instrument jest automatycznie wyróżniony, dzięki czemu od razu widać:

• ・jaką część kategorii stanowi,
• ・które pozycje dominują,
• ・czy portfel jest odpowiednio rozłożony.

To bardzo szybki sposób na ocenę dywersyfikacji bez konieczności liczenia czegokolwiek ręcznie.

Wszystkie najważniejsze dane w jednym miejscu

Prawa część okna zawiera szczegółowe informacje dotyczące wybranego waloru.

Znajdziesz tam między innymi:

• ・logo instrumentu,
• ・nazwę,
• ・liczbę jednostek,
• ・średnią cenę zakupu,
• ・aktualną cenę,
• ・datę ostatniej aktualizacji ceny,
• ・bieżącą wartość,
• ・stopę dywidendy,
• ・stopę zwrotu,
• ・roczną stopę zwrotu,
• ・zysk lub stratę,
• ・udział w kategorii.

Dzięki temu nie trzeba przełączać się pomiędzy różnymi ekranami aplikacji.

Wszystkie najważniejsze informacje są dostępne od razu po kliknięciu.

Szybkie przejście do szczegółów inwestycji

Jeżeli chcesz przeanalizować konkretny walor dokładniej, nie musisz wracać do tabeli.

W nowym oknie dostępny jest przycisk:

Szczegóły

Po kliknięciu przechodzisz bezpośrednio do pełnego widoku instrumentu, gdzie zawarte są wszystkie Twoje transakcje oraz szczegółowe metryki.

To szczególnie przydatne przy większych portfelach, gdzie liczba aktywów może być naprawdę spora.

Kolejny krok w stronę lepszej analizy portfela

Finvesti od początku rozwijane jest wokół jednego celu:

pomóc inwestorom zrozumieć własny portfel.

Nie tylko pokazać wartość inwestycji, ale również odpowiedzieć na pytania:

• ・które aktywa dominują portfel? ・
• ・czy dywersyfikacja jest zachowana?
• ・jak zmienia się struktura majątku w czasie?
• ・jaki wpływ na wynik ma konkretna inwestycja?

Nowy widok udziału aktywów jest kolejnym krokiem właśnie w tym kierunku.

Ta funkcja powstała dzięki użytkownikom

Jak wiele funkcji w Finvesti, również ta została dodana na podstawie sugestii użytkowników.

To właśnie takie wiadomości pomagają rozwijać aplikację w kierunku rzeczywistych potrzeb inwestorów.

Jeżeli korzystasz z Finvesti i masz pomysł na usprawnienie - koniecznie daj znać.

Bardzo możliwe, że kolejna nowość powstanie właśnie dzięki Twojej sugestii.